Question 1

Кому нужно подавать декларацию 3-НДФЛ по иностранному брокеру?

Accepted Answer

Всем налоговым резидентам РФ, получившим доход от операций через зарубежного брокера: продажи ценных бумаг, дивиденды, проценты на остаток. Иностранный брокер не является налоговым агентом в России, поэтому обязанность декларирования и уплаты НДФЛ лежит на самом физическом лице.

Question 2

Подходит ли сервис для моего случая?

Accepted Answer

Декларио подходит, если вы — налоговый резидент РФ и получали доход через Interactive Brokers или Freedom Finance Global (Казахстан) в 2025 году. Поддерживаются все основные типы операций: продажи акций и ETF, дивиденды (включая с удержанным иностранным налогом), проценты на остаток, корпоративные действия (слияния, выделения). Если у вас оба брокера — можно загрузить оба отчёта и получить единую декларацию.

Question 3

До какого числа нужно подать декларацию 3-НДФЛ?

Accepted Answer

Декларацию 3-НДФЛ нужно подать до 30 апреля года, следующего за годом получения дохода, а налог уплатить до 15 июля. За просрочку подачи штраф от 1 000 руб. плюс 5% от суммы налога за каждый месяц задержки.

Question 4

Какие ставки НДФЛ применяются к инвестиционным доходам в 2025 году?

Accepted Answer

С 2025 года инвестиционные доходы (продажа ценных бумаг, дивиденды, проценты) образуют отдельную налоговую базу со ставкой 13% при совокупном доходе до 2 400 000 руб. и 15% свыше этого порога. Это отдельная база от трудовых доходов — она рассчитывается независимо.

Question 5

Предварительный расчёт действительно бесплатный?

Accepted Answer

Да. Вы загружаете отчёт брокера, сервис рассчитывает сумму налога и показывает детализацию по видам дохода (продажи, дивиденды, проценты) — всё это бесплатно и без регистрации. Оплата нужна только для получения готового пакета документов.

Question 6

Что входит в пакет документов?

Accepted Answer

XML-декларация 3-НДФЛ (формат 5.20) — загружается напрямую в Личный кабинет налогоплательщика на nalog.gov.ru. Файл для программы «Декларация-2 2025» (.de5) — позволяет открыть декларацию в официальной программе ФНС, отредактировать и сгенерировать XML самостоятельно. Excel-файл с детальным расчётом — каждая операция с датами, суммами, курсами ЦБ и финансовым результатом. PDF пояснительная записка — для налогового инспектора, с описанием источников дохода и методологии. Персональная инструкция по подаче декларации и уведомления об открытии счёта (ОДС) — бесплатно.

Question 7

Мои данные где-то сохраняются?

Accepted Answer

Нет. Загруженные файлы обрабатываются в оперативной памяти сервера и не сохраняются на диск. Сессия автоматически удаляется через 30 минут. Мы не храним ваши брокерские отчёты, персональные данные или результаты расчёта. После скачивания документов данные недоступны — при необходимости нужно пройти процесс заново.

Question 8

Можно ли не указывать свои персональные данные?

Accepted Answer

Да. Вы можете пропустить этап ввода ФИО, ИНН и других персональных данных — в этом случае сервис не сгенерирует XML-файл, но сформирует файл в формате .de5 для программы «Декларация-2 2025». Откройте .de5-файл в программе «Декларация-2 2025» (бесплатная программа ФНС), впишите свои данные там и сгенерируйте XML для загрузки в Личный кабинет ФНС. Таким образом ваши персональные данные останутся только на вашем компьютере и не будут переданы через интернет. Это удобный вариант для тех, кто хочет максимально сохранить конфиденциальность.

Question 9

Безопасно ли загружать брокерский отчёт?

Accepted Answer

Да. Все данные передаются по защищённому протоколу HTTPS. Файлы обрабатываются в памяти и удаляются автоматически. Брокерский отчёт содержит информацию о сделках, но не содержит паролей, данных карт или доступа к вашему брокерскому счёту. Загрузка отчёта не даёт никому возможность управлять вашими средствами.

Question 10

Как проходит оплата?

Accepted Answer

Оплата банковской картой через защищённый платёжный шлюз Т-Банка (Tinkoff). Данные карты вводятся на странице банка и не передаются на наш сервер. Т-Банк сертифицирован по стандарту PCI DSS.

Question 11

Насколько точный расчёт?

Accepted Answer

Сервис использует официальные курсы ЦБ РФ на дату расчётов (settlement date), метод FIFO для определения стоимости приобретения, прогрессивную шкалу НДФЛ 2025 года (13%/15%) и зачёт удержанного иностранного налога по каждой операции отдельно. Расчёт проверен на реальных декларациях и совпадает с результатами специализированных налоговых сервисов с точностью до 50 рублей (разница в округлениях).

Question 12

Что если в декларации будет ошибка?

Accepted Answer

Если вы обнаружите ошибку в расчёте — напишите на support@declario.ru. Мы разберёмся в ситуации: если ошибка на нашей стороне, исправим её и вышлем вам промокод на бесплатный повторный расчёт — загрузите отчёт заново и получите исправленные документы. Сервис не хранит загруженные данные, поэтому повторная загрузка необходима. Если проблему не удастся решить — вернём оплату.

Question 13

Учитывает ли сервис зачёт иностранного налога?

Accepted Answer

Да. Налог, удержанный у источника за рубежом (withholding tax), автоматически зачитывается в счёт российского НДФЛ. Для дивидендов из США — до 10% при наличии W-8BEN, для Нидерландов — до 15%. Зачёт применяется по каждому дивиденду отдельно, как требует НК РФ.

Question 14

Сколько стоит декларация?

Accepted Answer

Стоимость зависит от количества операций (продажи + дивиденды + проценты). Точная цена показывается после бесплатного расчёта, до оплаты. Подробная тарифная сетка — на странице Тарифы.

Question 15

Почему выгоднее, чем делать самому?

Accepted Answer

Ручное заполнение декларации по десяткам операций занимает от нескольких часов до нескольких дней: нужно найти курс ЦБ на каждую дату расчётов, конвертировать суммы, рассчитать FIFO, учесть зачёт иностранного налога, заполнить XML по формату ФНС. Декларио делает всё это за несколько минут. Вы платите за экономию времени и уверенность в точности расчёта.

Question 16

Что такое .de5-файл и зачем он нужен?

Accepted Answer

Файл с расширением .de5 — это формат программы «Декларация-2 2025», официального бесплатного ПО от ФНС России для заполнения декларации 3-НДФЛ. Декларио генерирует .de5-файл с уже заполненными данными по всем вашим операциям: продажи, дивиденды, проценты, курсы валют, зачёт иностранного налога. Вам остаётся только открыть файл в программе, при необходимости отредактировать и сгенерировать XML для загрузки в Личный кабинет ФНС. Это особенно полезно, если вы хотите сохранить конфиденциальность: можно не указывать персональные данные на сайте, а внести ФИО и ИНН уже в программе на своём компьютере. Также .de5-файл удобен для тех, кто хочет дополнить декларацию другими доходами (например, от продажи имущества) перед отправкой.

Question 17

Какой формат отчёта нужен от Interactive Brokers?

Accepted Answer

Activity Statement в формате CSV. В личном кабинете IB: Reports → Statements → Activity → формат CSV, период — год (2025). Подробная инструкция со скриншотами — на странице Инструкции.

Question 18

Какой формат отчёта нужен от Freedom Finance?

Accepted Answer

Брокерский отчёт в формате XLSX. В личном кабинете Freedom Finance Global: запросите годовой отчёт за нужный налоговый год в формате Excel. Подробная инструкция — на странице Инструкции.

Question 19

Как загрузить XML в Личный кабинет ФНС?

Accepted Answer

Войдите в Личный кабинет налогоплательщика на nalog.gov.ru (через Госуслуги или логин/пароль ФНС). Перейдите: «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3-НДФЛ» → «Загрузить готовую декларацию». Выберите XML-файл из скачанного архива, прикрепите PDF пояснительную записку и подпишите неквалифицированной электронной подписью. Пошаговая инструкция со скриншотами входит в пакет документов.

Question 20

Можно ли загрузить отчёты нескольких брокеров одновременно?

Accepted Answer

Да. Вы можете загрузить отчёт Interactive Brokers (CSV) и Freedom Finance Global (XLSX) одновременно — сервис объединит все операции в единую декларацию.

Question 21

Можно ли загрузить отчёты за несколько лет?

Accepted Answer

Сервис формирует декларацию за один налоговый год — 2025. Если вам нужны декларации за предыдущие годы, загрузите отчёты за каждый год отдельно.

Частые вопросы

Общие вопросы

Безопасность и данные

Точность расчёта

Стоимость

Технические вопросы

Остались вопросы?